Beratungsprozess

„Der beste Weg die Zukunft vorauszusagen ist, sie zu gestalten.“
Mit der Vorsorge-; Finanz- und Pensionsberatung der Appenzeller Kantonalbank blicken Sie sicher in Ihre Zukunft.

Vorsorge, Finanzplanungs- und Pensionsberatung

Was wir Menschen zum Leben brauchen und was wir zum Leben haben sind zwei völlig unterschiedliche Paar Schuhe. Die jeweiligen Ansprüche ändern sich je nach dem, in welcher Lebensphase wir uns gerade befinden.

Gerade aus diesem Grunde ist die persönliche Bedürfnisabklärung von zentraler Bedeutung! Denn der jeweilige Bedarf richtet sich nach den verschiedenen Lebensereignissen, welche die persönlichen Ziele beeinflussen. Bei der Beratung ist es entscheidend, dass wir Sie verstehen und Ihre Anliegen kennen. Egal, in welcher Lebensphase Sie sich befinden. Kommen Sie mit Ihren Anliegen und Bedürfnissen zu uns. Denn unsere individuelle Beratung bietet Ihnen einen „Massanzug“ und baut sowohl auf Ihren Bedürfnissen, Wünschen und Zielen auf. Sie ist faktenbasiert und mit genauen Zahlen hinterlegt - weit entfernt von einer einfachen und unpersönlichen Standardlösung.

Mit Argumenten wie: Ich will heute leben und nicht fürs Alter sparen, im Moment kein Thema - bin noch zu jung oder wem soll man da noch vertrauen, wird diese wichtige Thematik vor sich her geschoben. Ein sorgenfreies Alter, hängt nebst der Gesundheit, auch grösstenteils von einer finanziellen Unabhängigkeit ab. Treffen Sie bitte Ihre Entscheidungen solange wie möglich selbst, wenn Sie dies unterlassen, dann werde es Dritte für Sie tun müssen! Eine seriöse Planung unterstützt Sie in der Personen-, in der Vermögenssorge und hilft Ihnen die Vertretung im Rechtsverkehr zu verstehen. Sie beinhaltet insbesondere die:

  • Vorsorge-, Pensions- und Finanzplanung
  • Liquiditäts- und Vermögensplanung
  • Steuer- und Nachlassplanung für Privatpersonen

Wenn Sie wollen begleiten wir Sie auf diesem Weg und helfen Ihnen, mit entsprechenden Lösungsansätzen und Analysen, Klarheit über den Einsatz Ihrer künftigen Mittel zu verschaffen.

Der wichtigste Punkt für Sie: Die Appenzeller Kantonalbank bietet Ihnen diese Beratung unabhängig und neutral an und berücksichtigt die Vielfalt, der oben aufgeführten Themen übergreifend.

Vorsorgerechner

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